Digitale Selbstauskunft
Selbstauskunft online ausfüllen.
Ihr Kunde erfasst seine Angaben digital. Die Finanzierungsabteilung prüft im selben Vorgang, ohne Papierformular und ohne PDF per E-Mail.
So funktioniert es
Anfordern statt hinterhertelefonieren.
1Selbstauskunft für WE 07 anfordern
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Anstoßen aus dem Vorgang
Nach der Investitionsberechnung fordern Sie die Selbstauskunft an. Sie hängt am Vorgang und an der Einheit.
- 2
Angaben online erfassen
Der Kunde trägt seine persönlichen und finanziellen Angaben digital ein, ohne Papierformular.
- 3
Unterlagen ergänzen und prüfen
Nachweise kommen in dieselbe Akte. Die Finanzierungsabteilung prüft im Vorgang, dann folgt die Kreditvoranfrage.
Für alle Beteiligten
Fragen, die sich nicht mehr stellen.
„Ist die Selbstauskunft schon vollständig?“
Der Berater sieht es im Vorgang, statt Angaben per Telefon einzusammeln.
Vertrieb„Bei welchen Einheiten ist die Finanzierung vorbereitet?“
Der Bauträger sieht es bei seinen reservierten Einheiten.
Bauträger„Muss ich für die Bank alles noch einmal eintragen?“
Nein. Der Käufer erfasst seine Daten einmal.
Kunde„Wo liegen die Angaben für die Prüfung?“
Direkt im Vorgang. Die Finanzierungsberater von X Capital arbeiten dort weiter.
Finanzierung„Wohin mit den Gehaltsabrechnungen?“
Nachweise kommen in dieselbe Akte wie die Selbstauskunft.
KundeVertrieb„Was kommt nach der Selbstauskunft?“
Die Prüfung im Vorgang, dann die digitale Einreichung der Kreditvoranfrage.
Finanzierung
Bereiche
Vom Anfordern bis zur Kreditvoranfrage.
Die genauen Felder zeigen wir in der DemoAnfordern
- Aus dem VorgangNach der Investitionsberechnung für den Kunden angefordert
- An die Einheit gebundenHängt am Vorgang und an der Einheit, die der Kunde kaufen will
Erfassen
- Persönliche AngabenAngaben zum Kreditnehmer
- EinkommenDie wirtschaftlichen Verhältnisse
- VermögenVorhandene Werte und Eigenkapital
- VerbindlichkeitenBestehende Kredite und Pflichten
- AusgabenLaufende monatliche Kosten
Ergänzen
- GehaltsabrechnungenAls Nachweis in derselben Akte
- KontoauszügeAls Nachweis in derselben Akte
Prüfen und übergeben
- Prüfung im VorgangDurch die Finanzierungsabteilung
- KreditvoranfrageDigital bei den Finanzierungspartnern
Nicht die Mieter-Selbstauskunft.
Die Mieter-Selbstauskunft füllen Wohnungssuchende für einen Vermieter aus. Die Selbstauskunft in Finance Estate bereitet die Finanzierung eines Immobilienkaufs vor und richtet sich an Käufer von Kapitalanlage-Immobilien.
Die Angaben sind sensibel. Finance Estate verarbeitet sie DSGVO-konform.
Ein Vorgang
Zusammenspiel mit anderen Funktionen
Steuer- und Investitionsberechnung
Zeigt dem Kunden, was die Einheit für ihn bedeutet. Die Selbstauskunft folgt.
Mehr erfahrenFinanzierung
Die Finanzierungsabteilung nutzt die Selbstauskunft für Prüfung und Kreditvoranfrage.
Mehr erfahrenKundenportal
Im Kunden-Login behält der Käufer Angaben und Stand im Blick.
Mehr erfahren
Häufige Fragen
zur Selbstauskunft
Joleen BrauneisenUnternehmensberaterinIhre Frage ist nicht dabei? Sprechen Sie direkt mit uns, wir zeigen Ihnen die Plattform in einer persönlichen Demo.
Welche Angaben enthält die Selbstauskunft?
Sie erfasst die persönlichen und finanziellen Angaben, die für die Finanzierungsprüfung nötig sind, etwa zu Einkommen, Vermögen und bestehenden Verbindlichkeiten. Die genauen Felder zeigen wir Ihnen in der Demo.
Kann ich die Selbstauskunft für eine eigene Bank exportieren?
Im Standardablauf geht die Selbstauskunft an die Finanzierungsabteilung durch X Capital.
Ist die digitale Selbstauskunft dasselbe wie eine Mieter-Selbstauskunft?
Nein. Die Mieter-Selbstauskunft prüft Mietinteressenten für einen Vermieter. Die digitale Selbstauskunft in Finance Estate bereitet die Finanzierung eines Immobilienkaufs vor.
Mehr zur digitalen Selbstauskunft
Die ausführlichen Antworten zu Funktion, Ablauf und Einsatz.
Was die Funktion löst
Ohne Selbstauskunft keine Finanzierungsprüfung. Trotzdem läuft sie in vielen Vertrieben noch als PDF, das der Kunde ausdruckt, ausfüllt und fotografiert zurückschickt. Fehlende Angaben fallen erst beim Finanzierer auf, der Berater fasst nach, und zwischen Reservierung und Kreditvoranfrage vergehen Tage, in denen der Käufer abspringen kann.
Was ist eine digitale Selbstauskunft?
Die Selbstauskunft fasst die persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse eines Kreditnehmers zusammen: Einkommen, Vermögen, bestehende Verbindlichkeiten und Ausgaben. Banken nutzen sie, um die Kreditwürdigkeit zu prüfen. Bei der digitalen Selbstauskunft erfasst der Kunde diese Angaben online statt auf Papier, und die Daten liegen direkt dort, wo die Finanzierung vorbereitet wird.
So funktioniert es
- 01
Anstoßen aus dem Vorgang
Nach der Investitionsberechnung fordern Sie die Selbstauskunft für den Kunden an. Sie hängt an seinem Vorgang und an der Einheit, die er kaufen will.
- 02
Angaben online erfassen
Der Kunde trägt seine persönlichen und finanziellen Angaben digital ein.
- 03
Unterlagen ergänzen
Nachweise wie Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge kommen in dieselbe Akte.
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Prüfung und Übergabe
Die Finanzierungsabteilung prüft die Selbstauskunft im Vorgang. Danach folgt die digitale Einreichung der Kreditvoranfrage bei den Finanzierungspartnern.
Mehr erfahren
Nicht zu verwechseln mit der Mieter-Selbstauskunft
Die Mieter-Selbstauskunft ist ein Formular, das Wohnungssuchende einem Vermieter vor Abschluss eines Mietvertrags ausfüllen. Sie dient der Prüfung, ob die Miete bezahlt werden kann. Die Selbstauskunft in Finance Estate ist etwas anderes: Sie bereitet die Finanzierung eines Immobilienkaufs vor und richtet sich an Käufer von Kapitalanlage-Immobilien. Wenn Sie als Vermieter eine Mieter-Selbstauskunft suchen, sind Sie hier nicht richtig.
Wer damit arbeitet
Vertrieb
Der Berater fordert die Selbstauskunft an und sieht, ob sie vollständig ist, statt einzelne Angaben per Telefon einzusammeln.
Bauträger
Sie sehen, bei welchen reservierten Einheiten die Finanzierung vorbereitet ist.
Kunde
Der Käufer erfasst seine Daten einmal und muss sie für die Bank nicht erneut eintragen.
Finanzierungsabteilung
Die Finanzierungsberater von X Capital arbeiten mit den Angaben direkt im Vorgang weiter.
Wer die Angaben sieht
Die Selbstauskunft enthält sensible Daten. Finance Estate verarbeitet sie DSGVO-konform.
Das Wichtigste in Kürze
Was ist die digitale Selbstauskunft in Finance Estate?
Ein Online-Formular, mit dem Käufer ihre persönlichen und finanziellen Angaben für die Finanzierungsprüfung erfassen, direkt im Vorgang ihrer Einheit.
Für wen ist sie gedacht?
Für Vertriebe und Bauträger, deren Kunden eine Kapitalanlage-Immobilie finanzieren, und für deren Käufer.
Was kostet sie?
Die digitale Selbstauskunft ist in allen Paketen enthalten.
Anfordern statt nachtelefonieren.
In der Demo sehen Sie, wie die Selbstauskunft vom Kunden zur Finanzierungsabteilung gelangt.