Steuer- und Investitionsberechnung
Investitionsrechnung für Immobilien.
Laden Sie die Objektunterlagen hoch. Finance Estate erstellt die Übersicht mit Steuererstattung, Cashflow und Rendite.
Im Einsatz bei Bauträgern, Vertrieben und Finanzierern
Bisher
Jeder Berater rechnet anders.
Excel-Dateien, die nach jeder Preisänderung veralten. Abweichende Zahlen für dieselbe Einheit verzögern den Abschluss.
Bisher
Excel je BeraterPreis geändertWerte abtippenAbweichende ZahlenRückfrage vom KundenNeu rechnenMit Finance Estate
Objektunterlagen WE 07
Investitionsübersicht fertig
Ein Datenstand im Team
Alle Berater rechnen mit denselben Objektdaten, Kaufpreisen und Mieten.
Individuell je Kunde
Objekt- und Käuferdaten statt Durchschnittswerten.
Bereit fürs Gespräch
Die Übersicht gehen Sie direkt mit Ihrem Kunden durch.
So funktioniert es
Von Unterlagen zur Übersicht.
Finance Estate liest die Unterlagen, berücksichtigt die Abschreibung der Einheit und rechnet Steuererstattung, Zinsen, Tilgung und laufende Kosten.
- 1
Unterlagen hochladen
Sie laden die Objektunterlagen der Einheit hoch. Die Plattform erkennt die relevanten Daten, Sie prüfen die Werte.
- 2
Käuferdaten ergänzen
Die Berechnung entsteht auf Basis von Objekt- und Käuferdaten. Sie bildet den einzelnen Kunden ab, keine Durchschnittswerte.
- 3
Übersicht per Klick
Finance Estate berechnet die Kennzahlen und erstellt die Investitionsübersicht mit Cashflow- und Renditeprognose.
Ihre Einheit
Oder starten Sie mit
Investitionsübersicht WE 07
duesseldorf-neuss / we-07
Hinweise
Abschreibungen
Die AfA-Regeln im Neubau.
Die Abschreibung bestimmt einen großen Teil des Steuereffekts. Diese Regeln gelten nach aktuellem Stand.
Lineare Gebäude-AfA
3 % pro Jahr für Gebäude mit Fertigstellung nach dem 31.12.2022.
2 % bei 1925 bis 20222,5 % vor 1925Quelle: Finanzverwaltung NRW; Haufe, 22.04.2026
Degressive AfA · § 7 Abs. 5a EStG
5 % vom Restbuchwert für Wohngebäude mit Herstellungsbeginn nach dem 30.09.2023 und vor dem 01.10.2029.
Kaufvertrag im ZeitfensterWechsel zu linear möglichQuelle: IVD; Haufe, 05.08.2025
Sonder-AfA · § 7b EStG
Bis zu 5 % pro Jahr im Jahr der Anschaffung und in den drei Folgejahren, zusätzlich zur regulären AfA.
Effizienzhaus 40 mit QNGmax. 5.200 € pro m²10 Jahre VermietungQuelle: § 7b EStG; BMF-Schreiben vom 21.05.2025
Kombination
Sonder-AfA nach § 7b und degressive AfA nach § 7 Abs. 5a können nebeneinander genutzt werden.
§ 7b§ 7 Abs. 5aQuelle: Haufe; IVD
Grundlage jeder Gebäude-AfA ist der Gebäudeanteil am Kaufpreis. Zum Rechner Kaufpreisaufteilung
Zahlen, die Ihr Kunde nachvollzieht.
Der Kapitalanleger sieht monatliche Belastung, Steuererstattung und Cashflow nachvollziehbar aufgeschlüsselt.
Die Übersicht ist eine Prognose. Für die verbindliche steuerliche Beurteilung bindet Ihr Kunde einen Steuerberater ein.
Wer damit arbeitet
Ein Vorgang, mehrere Beteiligte. Jede Rolle sieht, was sie für ihren Schritt braucht.
Vertrieb
Berater erstellen die Berechnung im Kundengespräch, mit denselben Objektdaten wie das ganze Team.
Bauträger
Sie stellen Objekte und Unterlagen zentral bereit. Jeder Vertriebspartner rechnet mit denselben Preisen und Mieten.
Kunde
Der Kapitalanleger sieht Belastung, Steuererstattung und Cashflow nachvollziehbar aufgeschlüsselt.
Finanzierungsabteilung
Die Berechnung ist Schritt 2. Selbstauskunft und Finanzierungsprüfung bauen auf denselben Zahlen auf.
Ein Vorgang
Zusammenspiel mit anderen Funktionen
Häufige Fragen
zur Investitionsrechnung
Joleen BrauneisenUnternehmensberaterinIhre Frage ist nicht dabei? Sprechen Sie direkt mit uns, wir zeigen Ihnen die Plattform in einer persönlichen Demo.
Kann ich die Investitionsberechnung ohne Zugang zur Plattform nutzen?
Die Berechnung ist Teil der Plattform und an Ihre Objekt- und Kundendaten gebunden. Der Zugang erfolgt nach einer Vorprüfung, weil die Plattform an die Finanzierungsabteilung und Bankpartner angebunden ist.
Welche Unterlagen kann ich hochladen?
Sie laden die Objektunterlagen der Einheit hoch, die Plattform analysiert sie und übernimmt die erkannten Werte. Welche Dokumente und Formate unterstützt werden, zeigen wir Ihnen in der Demo.
Wird die Steuererstattung für jeden Kunden individuell berechnet?
Ja, die Berechnung nutzt Objekt- und Käuferdaten. Die Höhe der Steuererstattung hängt vom persönlichen Steuersatz des Kunden und von der Abschreibung der Einheit ab.
Welche AfA-Arten sind enthalten?
Für Neubau sind die lineare AfA, die degressive AfA nach § 7 Abs. 5a EStG und die Sonder-AfA nach § 7b EStG relevant. Welche davon Finance Estate rechnet und ob sie kombiniert werden können, bestätigen wir vor Veröffentlichung.
Kann ich die Investitionsübersicht an den Kunden weitergeben?
Die Übersicht ist für das Beratungsgespräch gebaut.
Ersetzt die Berechnung eine Steuerberatung?
Nein. Die Investitionsübersicht ist eine Prognose auf Basis der eingegebenen Daten und der geltenden Regeln. Für die verbindliche steuerliche Beurteilung sollte Ihr Kunde einen Steuerberater einbinden.
Mehr zur Investitionsrechnung
Die ausführlichen Antworten zu Funktion, Ablauf und Einsatz.
Was die Funktion löst
Kapitalanleger kaufen eine Neubau-Wohnung wegen der Zahlen: monatliche Belastung, Steuereffekt, Cashflow über die Jahre. In vielen Vertrieben entstehen diese Zahlen in Excel-Dateien, die jeder Berater anders pflegt und die nach jeder Preisänderung veralten. Das Ergebnis sind abweichende Berechnungen für dieselbe Einheit und Rückfragen, die den Abschluss verzögern.
So funktioniert es
- 01
Objektunterlagen hochladen
Sie laden die Unterlagen zur Einheit direkt in die Plattform.
- 02
Daten automatisch analysieren
Die Plattform erkennt die relevanten Daten in den Unterlagen und übernimmt sie in die Berechnung. Sie prüfen die Werte, bevor Sie rechnen.
- 03
Käuferdaten ergänzen
Die Wirtschaftlichkeits- und Finanzierungsberechnung entsteht auf Basis von Objekt- und Käuferdaten. So bildet sie die Situation des einzelnen Kunden ab und keine Durchschnittswerte.
- 04
Kennzahlen berechnen
Finance Estate berechnet Mietpreis, Steuererstattung, Zinsen, Tilgung und laufende Kosten und berücksichtigt die Abschreibungen der Einheit.
- 05
Investitionsübersicht per Klick
Aus den Kennzahlen entsteht eine strukturierte Investitionsübersicht mit Cashflow- und Renditeprognose, die Sie im Beratungsgespräch mit dem Kunden durchgehen.
Welche Abschreibungen in die Berechnung einfließen
Bei Neubau-Kapitalanlagen bestimmt die Abschreibung einen großen Teil des Steuereffekts. Die folgenden Regeln gelten nach aktuellem Stand; welche davon Finance Estate heute abbildet, steht in der Plattform.
Lineare Gebäude-AfA
3 % pro Jahr für Gebäude mit Fertigstellung nach dem 31.12.2022, 2 % bei Fertigstellung 1925 bis 2022, 2,5 % bei Fertigstellung vor 1925 (Quelle: Finanzverwaltung NRW; Haufe, 22.04.2026).
Degressive AfA nach § 7 Abs. 5a EStG
5 % vom Restbuchwert für Wohngebäude mit Herstellungsbeginn nach dem 30.09.2023 und vor dem 01.10.2029. Beim Kauf muss der Kaufvertrag in diesem Zeitfenster liegen und der Übergang von Nutzen und Lasten im Jahr der Fertigstellung erfolgen. Ein Wechsel zur linearen AfA ist jederzeit möglich (Quelle: IVD; Haufe, 05.08.2025).
Sonder-AfA nach § 7b EStG
bis zu 5 % pro Jahr im Jahr der Anschaffung oder Herstellung und in den drei Folgejahren, zusätzlich zur regulären AfA. Für Bauanträge nach dem 31.12.2022 und vor dem 01.10.2029 gelten unter anderem: Effizienzhaus 40 mit Nachhaltigkeitsklasse (QNG), Baukosten höchstens 5.200 € pro m², Bemessungsgrundlage höchstens 4.000 € pro m², zehn Jahre entgeltliche Vermietung zu Wohnzwecken (Quelle: § 7b EStG; BMF-Schreiben vom 21.05.2025).
Kombination
Sonder-AfA nach § 7b und degressive AfA nach § 7 Abs. 5a können nebeneinander genutzt werden (Quelle: Haufe; IVD).
Grundlage jeder Gebäude-AfA ist der Gebäudeanteil am Kaufpreis. Wie er ermittelt wird, zeigt der Rechner zur Kaufpreisaufteilung .
Wer damit arbeitet
Vertrieb
Berater erstellen die Berechnung im Kundengespräch und arbeiten mit denselben Objektdaten wie alle Kollegen im Team.
Bauträger
Sie stellen Objekte und Unterlagen zentral bereit, damit jeder Vertriebspartner mit denselben Kaufpreisen und Mieten rechnet.
Kunde
Der Kapitalanleger sieht monatliche Belastung, Steuererstattung und Cashflow nachvollziehbar aufgeschlüsselt.
Finanzierungsabteilung
Die Berechnung ist Schritt 2 im Ablauf. Selbstauskunft und Finanzierungsprüfung bauen auf denselben Zahlen auf.
Das Wichtigste in Kürze
Was ist die Steuer- und Investitionsberechnung von Finance Estate?
Eine Funktion der Vertriebsplattform, die aus Objektunterlagen und Käuferdaten eine Investitionsübersicht mit Steuererstattung, Cashflow- und Renditeprognose erstellt.
Für wen ist sie gedacht?
Für Bauträger, Immobilienvertriebe und Maklervertriebe, die Kapitalanlage-Immobilien verkaufen, vor allem im Neubau.
Was kostet sie?
Die digitale Steuer- und Investitionsberechnung ist in den Bauträger-Paketen enthalten, die bei 420 € pro Monat beginnen.
Ihre Einheit, in der Demo gerechnet.
Sie sehen den Weg von den Objektunterlagen bis zur fertigen Investitionsübersicht.