Kunde und Selbstauskunft
Persönliche und finanzielle Angaben in fester Struktur, statt aus Formularen und Fotos.
Software für Baufinanzierungsberater
Interessenten kommen digital zu Ihnen, mit Selbstauskunft, Objektunterlagen und Investitionsberechnung im selben Vorgang. Sie prüfen, statt nachzufordern.
Wo die Zusammenarbeit mit Vertrieben hakt
Ein Fall statt ein Postfach.
Finanzierungsberater und Banken sehen den Kunden oft erst, wenn der Vertrieb schon fertig ist. Dann fehlen Unterlagen, und die Zeit bis zum Notartermin ist knapp.
Ihr Postfach heute
- Vertrieb ASelbstauskunft_Foto.jpgUnvollständig
- Vertrieb AAW: Einkommensnachweis fehlt nochNachfordern
- Vertrieb BKundendaten, bitte erfassenDoppelt erfassen
- BauträgerObjektunterlagen folgenFehlt
- Vertrieb CWann ist der Notartermin?Kein Stand
Derselbe Fall in Finance Estate
- Vollständig: Selbstauskunft strukturiert, Nachweise hochgeladen
- Einmal erfasst: Daten aus dem Vertrieb, nichts abtippen
- Mit Objekt: Unterlagen und Berechnung im selben Vorgang
- Mit Stand: Reservierung und Notartermin sichtbar
- Ein Format: Fälle verschiedener Vertriebe vergleichbar
Ein Vorgang, drei Beteiligte
So arbeiten Finanzierungsberater
Die digitale Übergabe von Interessenten zur Bank ist ein fester Schritt im Ablauf. Sie erhalten keinen losen Stapel Dokumente, sondern einen strukturierten Fall.
Vertrieb1Beratung und Berechnung6NotarterminKunde2Selbstauskunft und NachweiseFinanzierung3Prüfung4Kreditvoranfrage eingereicht5Kreditvertrag
Weniger Rückfragen
Die erste Runde Nachfordern entfällt, weil der Fall vollständig ankommt.
Vergleichbare Fälle
Jeder Vertrieb liefert im selben Format, Standards setzen sich durch.
Termine für alle
Vertrieb und Finanzierung sehen, bis wann die Finanzierung stehen muss.
Ihre Entscheidungsgrundlage
Was Sie zu jedem Fall sehen.
Bei Kapitalanlagen entscheidet nicht nur die Bonität, sondern auch die Tragfähigkeit der Investition. Sie sehen, auf welcher Grundlage sich der Kunde entschieden hat.
Nachweise
Der Kunde lädt selbst hoch. Was fehlt, sehen Vertrieb und Kunde im Vorgang.
Objekt und Unterlagen
Die Objektunterlagen liegen im selben Vorgang, nicht beim Bauträger.
Investitionsberechnung
Mietpreis, Steuererstattung, Zinsen, Tilgung und Cashflow: die Grundlage der Kaufentscheidung.
Vertriebsstand und Termine
Reservierung und Notartermin für alle sichtbar, über Outlook oder Google Kalender.
Bestandsdarlehen
Nach der Auszahlung bleibt das Darlehen sichtbar, als Grundlage für Anschlussfinanzierungen.
Finanzierungsabteilung
Wer was in der Finanzierung macht.
Finance Estate hat eine eigene In-House-Finanzierungsabteilung durch X Capital. Sie ist in jedem Paket enthalten und an den Ablauf vom Lead bis zum Notartermin angebunden.
Für Finanzierungsberater und Banken ist die Plattform damit kein Fremdsystem, sondern der Ort, an dem die Fälle entstehen. Die Investitionsberechnung enthält Zinsen und Tilgung, die Selbstauskunft bereitet die Prüfung vor, und die Kreditvoranfrage entsteht aus Daten, die bereits im Vorgang liegen.
Zur Finanzierung
Aus der Finanzierung
„Die Finance Estate Plattform hat unsere Finanzierungsprozesse grundlegend transformiert. Statt zig Programme gleichzeitig zu nutzen, kann unser Team nun alles über die Finance Estate Plattform abwickeln. Es ermöglicht eine vollständige Prozessübersicht, beschleunigt Prozesse und erhöht die Transparenz zwischen Kunden, Partnern und Banken.“
Karin SchröderCEO, X Capital GmbH
X Capital stellt die integrierte Finanzierungsabteilung der Plattform.
Nach der Auszahlung
Bestandsdarlehen im Blick.
Die Verwaltung bestehender Darlehen und Immobilien gehört zum Leistungsumfang. Sie sehen, welche Kunden welche Darlehen haben, und gehen rechtzeitig auf sie zu.
- Familie M.WE 07 · Düsseldorf-NeussZinsbindung bis2036
- Herr K.WE 12 · KölnZinsbindung bis2034
- Frau S.WE 03 · DortmundZinsbindung bis2031
Zugang
Zugang für Berater und Banken
Für Finanzierungsberater und Banken gibt es kein Standardpaket auf der Preisseite. Zusammenarbeit nach Vereinbarung.
Vertriebe und Bauträger erhalten erst nach einer Vorprüfung Zugang zur Plattform. Fälle kommen damit aus einem geprüften Netzwerk.
Fragen von
Finanzierern
Joleen BrauneisenUnternehmensberaterinIhre Frage ist nicht dabei? Sprechen Sie direkt mit uns, wir zeigen Ihnen die Plattform in einer persönlichen Demo.
Ersetzt Finance Estate unsere Kernbanksysteme?
Nein. Finance Estate bereitet Finanzierungsfälle aus dem Vertrieb auf und übergibt sie. Kreditentscheidung und Bearbeitung bleiben in Ihren Systemen.
Wie werden Kundendaten geschützt?
Die Datenverarbeitung ist DSGVO-konform.
Mit welchen Vertrieben arbeiten wir über Finance Estate zusammen?
Mit Bauträgern, Immobilienvertrieben und Maklervertrieben, die nach einer Vorprüfung Zugang erhalten haben. Die Vorprüfung sichert, dass Banken Fälle aus einem geprüften Netzwerk erhalten.
Wer ist Vertragspartner?
Die Estate of the Art AG mit Sitz in Bad Zurzach, Schweiz (CHE-459.209.527).
Mehr zur Software für Baufinanzierung
Der Ablauf für Finanzierungsberater und Banken und das Zusammenspiel mit der Finanzierungsabteilung.
So arbeiten Finanzierungsberater
01
Interessenten digital übernehmen
In Finance Estate ist die digitale Übergabe von Interessenten zur Bank ein fester Schritt im Ablauf. Der Vertrieb berät den Kunden, rechnet die Investition durch und holt die Selbstauskunft ein. Danach geht der Vorgang an die Finanzierung, mit allen Daten, die bis dahin entstanden sind. Sie erhalten keinen losen Stapel Dokumente, sondern einen strukturierten Fall mit Kunde, Objekt und Berechnung. Das spart die erste Runde Rückfragen und macht Fälle verschiedener Vertriebe vergleichbar.
02
Selbstauskunft und Unterlagen prüfen
Die digitale Selbstauskunft erfasst persönliche und finanzielle Angaben in einer festen Struktur. Kunden laden Nachweise selbst hoch und sehen über den Kunden-Login, welche Unterlagen noch fehlen. Für Sie bedeutet das: Sie fordern nicht per Mail nach, sondern sehen im Vorgang, was vorliegt. Fehlt etwas, ist für Vertrieb und Kunde gleichermaßen sichtbar, was als Nächstes zu tun ist. So beginnt die Prüfung mit vollständigen Daten, und der Vertrieb bleibt informiert, ohne nachzufragen.
03
Objektdaten und Investitionsberechnung nutzen
Bei Kapitalanlagen entscheidet nicht nur die Bonität, sondern auch die Tragfähigkeit der Investition. Finance Estate liefert Ihnen die Investitionsübersicht, die der Vertrieb mit dem Kunden erstellt hat: Mietpreis, Steuererstattung, Zinsen, Tilgung, laufende Kosten, Abschreibungen und eine Cashflow- und Renditeprognose. Die Objektunterlagen liegen im selben Vorgang. Sie sehen also, auf welcher Grundlage sich der Kunde entschieden hat, und können die Finanzierung darauf abstimmen. Ergänzend steht die 48h Live-Immobilienbewertung zur Verfügung.
04
Kreditvoranfrage digital einreichen
Ist der Fall vollständig, wird die Kreditvoranfrage digital bei Finanzierungspartnern eingereicht. Die integrierte Finanzierungsabteilung durch X Capital steuert diesen Schritt und hält Vertrieb und Kunde über den Stand auf dem Laufenden. Laut eigener Beschreibung lassen sich vertriebliche Immobilienverkäufe per Klick in die Bankeninfrastruktur zur Baufinanzierung übergeben. Für Banken entsteht so ein Eingangskanal mit vorstrukturierten Fällen aus geprüften Vertrieben.
05
Kreditvertrag und Notartermin abstimmen
Auf Basis der bewilligten Konditionen wird der Kreditvertrag erstellt und unterzeichnet. Weil Vertrieb, Finanzierung und Kunde in derselben Plattform arbeiten, sehen alle Beteiligten, wann der Vertrag vorliegt und wann der Notartermin stattfinden kann. Termine laufen über die Anbindung an Outlook oder Google Kalender. Damit endet die Abstimmung per Telefonkette zwischen Vertrieb, Finanzierungsberater und Notar. Für Sie heißt das: Sie wissen, bis wann die Finanzierung stehen muss, und der Vertrieb weiß, wann er den Termin bestätigen kann.
06
Bestandsdarlehen im Blick behalten
Nach der Auszahlung bleibt das Darlehen in der Plattform sichtbar. Die Verwaltung bestehender Darlehen und Immobilien gehört zum Leistungsumfang, ebenso eine Einnahmen- und Ausgabenverwaltung. Für Finanzierungsberater ist das die Grundlage für Anschlussfinanzierungen und Folgegeschäft: Sie sehen, welche Kunden welche Darlehen haben, und können rechtzeitig auf sie zugehen. Gleichzeitig behalten Vertriebe den Kontakt zu ihren Anlegern, was die Zusammenarbeit zwischen beiden Seiten langfristig stärkt.
Wie die Finanzierungsabteilung und externe Partner zusammenspielen
Finance Estate hat eine eigene In-House-Finanzierungsabteilung durch X Capital. Sie ist in jedem Paket enthalten und an den Ablauf vom Lead bis zum Notartermin angebunden. Für Finanzierungsberater und Banken ist die Plattform damit kein Fremdsystem, sondern der Ort, an dem die Fälle entstehen.
Das verändert die Rolle der Finanzierung im Verkauf. In vielen Vertrieben kommt sie erst ins Spiel, wenn der Kunde schon unterschreiben will. In Finance Estate ist sie von Beginn an mitgedacht: Die Investitionsberechnung enthält Zinsen und Tilgung, die Selbstauskunft bereitet die Prüfung vor, und die Kreditvoranfrage entsteht aus Daten, die bereits im Vorgang liegen. Für Banken bedeutet das planbare Fälle mit nachvollziehbarer Entscheidungsgrundlage. Für Vertriebe bedeutet es, dass sie früh wissen, ob ein Kauf finanzierbar ist. Laut Leistungsbeschreibung besteht Zugang zu allen Banken.
- 01Leadeingang
- 02Immobilienberechnung
- 03Selbstauskunft
- 04Integrierte Finanzierungsabteilung
- 05Kaufvertragsentwurf (KVE)
- 06Kreditvertrag
- 07Notartermin
Das Wichtigste in Kürze
01
Was ist eine Software für Baufinanzierung im Vertrieb?
Eine Plattform, auf der Vertrieb und Finanzierung denselben Fall bearbeiten: Kunde, Objekt, Selbstauskunft, Kreditvoranfrage und Kreditvertrag. Finance Estate verbindet beide Seiten in einem Ablauf bis zum Notartermin.
02
Für wen ist sie gedacht?
Für Finanzierungsberater und Banken, die Baufinanzierungen für Käufer von Kapitalanlage- und Neubau-Immobilien bearbeiten und mit Immobilienvertrieben, Maklervertrieben oder Bauträgern zusammenarbeiten.
03
Was kostet sie?
Für Finanzierungsberater und Banken wird die Zusammenarbeit individuell vereinbart.
04
Wie unterscheidet sie sich von einem Finanzierungsportal?
Ein Finanzierungsportal beginnt mit der Kreditanfrage. Finance Estate beginnt beim Lead: Beratung, Investitionsberechnung und Selbstauskunft entstehen im selben System, aus dem auch die Kreditvoranfrage eingereicht wird. Dadurch kommen Fälle mit mehr Kontext und weniger Lücken an.
Fälle, die vollständig ankommen.
Sprechen Sie mit uns über die Zusammenarbeit zwischen Ihrem Haus und den Vertrieben auf Finance Estate.